在香港匯豐銀行開戶有很多好處，但也有一定的風(fēng)險(xiǎn)。匯豐銀行賬戶屬于海外賬戶，在CRS在此背景下，迫使金融機(jī)構(gòu)重新檢查以往賬戶，嚴(yán)格完成盡職調(diào)查。一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，罰款金額往往非常巨大。因此，銀行將對(duì)一些不能產(chǎn)生利潤和高風(fēng)險(xiǎn)的賬戶采取關(guān)閉措施。境外賬戶的操作需要特別注意，否則很容易因各種原因被銀行凍結(jié)或撤銷，遭受經(jīng)濟(jì)損失。如果香港匯豐銀行開戶的賬戶被凍結(jié)，我們?cè)撛趺崔k，今天港企通咨詢小編為大家整理了有關(guān)香港匯豐銀行開戶以及香港匯豐凍結(jié)方面的事項(xiàng)，具體如下：

匯豐銀行賬戶被凍結(jié)銷戶的原因要先弄清楚

首先，可以肯定的是，如果匯豐賬戶被凍結(jié)或取消，將在很大程度上確定賬戶異常操作，特別是在匯豐銀行因洗錢案被嚴(yán)厲處罰后，現(xiàn)在正在嚴(yán)格調(diào)查洗錢賬戶，這將不可避免地影響，實(shí)施寧愿殺一千，不要放過一個(gè)的鐵血政策。

賬戶被凍結(jié)或注銷可能是由以下原因造成的：

1. 公司的年審和審計(jì)應(yīng)按時(shí)進(jìn)行 香港匯豐銀行要求香港相關(guān)公司或離岸公司開戶CRS在稅收交換政策的影響下，銀行開始要求在香港經(jīng)營但盈利的公司提供審計(jì)報(bào)告，如果不能提供，賬戶將暫時(shí)凍結(jié)；

2. 公司盡職調(diào)查應(yīng)做好存檔工作 匯豐銀行需要提供香港公司的相關(guān)信息和法人信息進(jìn)行盡職調(diào)查，以完成稅務(wù)交換。如果企業(yè)不及時(shí)配合銀行調(diào)查，也是銷戶的原因之一；

3. 活躍的公司賬戶 匯豐銀行開戶對(duì)賬戶活動(dòng)有要求。三個(gè)月以上的非活躍賬戶將被視為不動(dòng)戶。銀行將定期檢查不動(dòng)戶。如果發(fā)現(xiàn)對(duì)銀行沒有好處，賬戶將暫時(shí)凍結(jié)；

4. 公司賬戶的來源不明 如果香港賬戶中有大量資金急出，資金來源不明，需要提供資金來源證明。如果不能提供，銀行會(huì)被懷疑賬戶有洗錢行為，暫時(shí)凍結(jié)或直接強(qiáng)制注銷；

5. 公司賬戶敏感地區(qū)貿(mào)易交易 匯豐銀行有一套清單，列出俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東等受美國經(jīng)濟(jì)制裁的國家將被判定為高風(fēng)險(xiǎn)敏感國家，銀行將與這些國家進(jìn)行貿(mào)易，并采取相應(yīng)的凍結(jié)措施；

6. 公司賬戶有洗錢等違法行為

境外賬戶的便利性使一些犯罪分子用于逃稅和資金外逃，資金匯入?yún)R出等非法經(jīng)營，一旦發(fā)現(xiàn)賬戶有這樣的情況，一般沒有解決辦法，直接強(qiáng)制銷戶。

凍結(jié)香港匯豐銀行賬戶的解決方案：

1.銀行要求不能提供凍結(jié)

如業(yè)務(wù)合同、票據(jù)、報(bào)關(guān)單、提單、審計(jì)報(bào)告等。(我們可以為客戶解凍)

2.長結(jié)時(shí)間長。

如果是因?yàn)檫@個(gè)被凍結(jié)賬戶的話，是無法解凍的，唯一的解決辦法就是重新開銀行賬戶，除了匯豐其他的銀行賬戶均可。（可以協(xié)助客戶開戶）

3.轉(zhuǎn)移到敏感國家被凍結(jié)

如果賬戶被凍結(jié)，則無法解凍。唯一的解決辦法是重新開立銀行賬戶，除匯豐銀行賬戶外。

4.一天內(nèi)大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出賬戶

如果賬戶被凍結(jié)，則無法解凍。唯一的解決辦法是重新開立銀行賬戶，除匯豐銀行賬戶外。

我們應(yīng)該如何維護(hù)匯豐銀行賬戶，以便賬戶能夠正常使用？這里有一個(gè)簡(jiǎn)單的介紹：

1.經(jīng)常登錄網(wǎng)銀，每月1-3次

2.三個(gè)月內(nèi)多次交易，至少3-5次

3.始終保證賬戶每天存款超過5萬元

4.不要快進(jìn)快出賬戶(今天10萬，明天10萬)

5.不要幫助他人收匯或結(jié)匯

6.不接受敏感國家的貨款。

如您想了解更多有關(guān)香港匯銀行方面的信息，請(qǐng)聯(lián)系港企通咨詢，專業(yè)一對(duì)一商務(wù)經(jīng)理會(huì)立即給你做詳細(xì)解答。

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